Понимание движения денежных средств является основой для успешного ведения бизнеса
В частности, денежный поток - это сумма чистого финансового дохода компании за год, определяемая как разница между всеми доходами и всеми расходами, или, проще говоря, разница между суммой денег, поступающих в бизнес, и суммой денег, уходящих из него.
Анализ денежных потоков является основой, поддерживающей компанию, поэтому неточное планирование и организация этого "инструмента" могут повлиять на эффективность бизнеса, что приведет к его краху. Ввиду его важности для мониторинга и анализа способности компании генерировать денежные потоки, банки также часто учитывают его значение для оценки прочности и финансовой состоятельности компании.
Как уже говорилось выше, денежный поток анализирует разницу между притоком и оттоком денежных средств, и в зависимости от того, какой из них выше, компания будет иметь положительный или отрицательный денежный поток. Такие расходы, как запасы или сырье, сотрудники, аренда, налоги и предоставление отсрочек платежей собственным клиентам, поглощают ресурсы и приводят к уменьшению чистого оборотного капитала, что влияет на способность делать новые инвестиции или распределять прибыль. Поэтому управление бизнес-операциями сильно влияет на структуру денежных потоков.
Для компании жизненно важно тщательно спланировать и организовать свою деятельность, чтобы привести бизнес к положительному денежному потоку как на этапе стартапа, так и на этапе зрелости бизнеса.
Если бизнес находится на стадии стартапа, рекомендуется указать все расходы (в том числе предполагаемые), такие как регистрационные сборы, юридические и бухгалтерские расходы, лицензии и разрешения, строительство или ремонт, аренда или покупка товаров, маркетинговых материалов, расходных материалов, канцелярских принадлежностей, мебели, оборудования и многое другое.
Конечно, выгодно определить ожидаемый ежемесячный денежный доход, спрогнозировав объем продаж в пруденциальном порядке, что означает ожидание меньшего притока, чем предполагается. Если речь идет об уже созданном бизнесе или о его приобретении, полезно изучить историю продаж, чтобы понять, какие изменения в бизнесе могут потребоваться.
Если организация и планирование являются обязательным условием, то внимание к управлению денежными потоками просто необходимо, так как оно учитывает несколько стратегий для поддержания бизнеса.
При возникновении серьезных кризисов с денежными потоками необходимо действовать таким образом, чтобы сбалансировать оборотный капитал. Особенно это касается малых предприятий, поскольку они финансируются лично их основателем. Сбалансировать оборотный капитал можно разными способами, например, стандартизировать процессы оплаты и быстро выставлять счета (лучше в электронном виде), позволяя немедленно расплатиться с клиентами.
Другими примерами успешной практики могут быть:
- Проводить проверки клиентов и их платежеспособности:;
- Просить авансовые платежи или не допускать длительных задержек платежей, а также не предоставлять кредит в случае пропущенного платежа в прошлом
- Составить отдельные прогнозы для различных сценариев с разными уровнями неплатежей;
- Чтобы заплатить налог;
- Чтобы решить, может ли кредит быть полезным;
- Устанавливать подробные и точные цели продаж. Быть уверенным в том, что у вас есть доступ к экстренной наличности, и поддерживать связь с собственными клиентами, чтобы построить хорошие отношения (это повышает вероятность того, что они будут платить вовремя).
В заключение, как вы, возможно, поняли из приведенных выше строк, построение модели прогнозирования денежных потоков имеет решающее значение для понимания результатов деятельности компании и определения ее успеха.
Свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Метки: формула дисконтированного денежного потока, формула денежного потока, хеджирование денежного потока, модель дисконтированного денежного потока, денежный поток, генератор денежных средств, определение денежного потока, прогноз денежного потока, что такое денежный поток, учет денежных средств, отчет о движении денежных средств, денежные потоки, чистый денежный поток, свободный денежный поток, дисконтированный денежный поток, приток денежных средств примеры, как составить отчет о движении денежных средств, что такое приток денежных средств, значение потока, улучшить денежный поток, денежный поток, как рассчитать денежный поток, коэффициент денежного потока, денежный поток от операционной деятельности, денежные средства, определение отчета о движении денежных средств