L'Union européenne (UE) a officiellement retiré les Émirats arabes unis (EAU) de sa liste des pays "à haut risque" en matière de blanchiment d'argent, le mardi 10 juin 2025, ce qui constitue un soutien majeur aux efforts déployés par les EAU pour renforcer la transparence financière. Cette décision renforce considérablement la position des Émirats arabes unis en tant que centre financier sûr et réputé.
Une étape importante dans la réforme financière
La décision de l'UE fait suite au retrait des Émirats arabes unis de la liste grise du Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) en 2024, un développement qui reconnaît les réformes radicales du pays dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Au cours des dernières années, les Émirats arabes unis ont adopté des mesures globales pour améliorer leur législation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT). Ces mesures comprennent l'adoption d'une législation plus stricte, le renforcement de l'application de la réglementation et l'imposition de sanctions significatives en cas de non-respect des règles.
Le mois dernier, la Banque centrale des Émirats arabes unis a infligé une amende de 200 millions de Dh à une maison de change pour de graves violations de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En outre, les succursales de deux banques étrangères ont été sanctionnées pour un montant total de 18 millions de Dh. Le même jour que l'annonce de l'UE, la Banque centrale a annoncé de nouvelles sanctions d'un montant total de 12,3 millions de Dh à l'encontre de six maisons de change pour infraction à la législation sur le blanchiment d'argent. Ces mesures d'exécution reflètent l'approche de tolérance zéro du pays à l'égard de la criminalité financière et répondent directement à la question de savoir si les Émirats arabes unis sont un pays à haut risque.
Timing stratégique dans le cadre des négociations commerciales
La liste actualisée de l'UE arrive à un moment stratégiquement important, puisque les Émirats arabes unis et l'Union européenne ont officiellement entamé des négociations en vue d'un accord de libre-échange bilatéral. S'il aboutit, cet accord constituera le premier accord commercial global entre l'UE et la région du Golfe. Pour plus de détails sur l'accord commercial, consultez notre article Brexit : Les États-Unis sont prêts à conclure un accord commercial "attrayant" avec le Royaume-Uni - WellTax
Les relations économiques entre les Émirats arabes unis et l'Union européenne sont déjà solides et bien établies. Les Émirats arabes unis sont le premier marché d'exportation de l'UE et le premier partenaire d'investissement direct étranger (IDE) dans la région du Golfe. Au cours de la seule année écoulée, les exportations de l'UE vers les EAU ont augmenté de 15%, marquant une croissance totale de plus de 48% depuis 2019. En cumulé, les investissements de l'UE aux Émirats arabes unis ont atteint un montant substantiel de 186 milliards d'euros (780 milliards de Dh).
Le retrait des Émirats arabes unis de la liste des pays à haut risque devrait dynamiser les discussions commerciales et renforcer les flux d'investissement mutuels, consolidant ainsi les bases d'un avenir économique plus intégré et plus collaboratif.
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Révisions de la liste globale
Outre les Émirats arabes unis, l'UE a également retiré la Barbade, Gibraltar, la Jamaïque, le Panama, les Philippines, le Sénégal et l'Ouganda de sa liste de pays à haut risque. Par ailleurs, neuf pays, dont l'Algérie, l'Angola, la Côte d'Ivoire, le Kenya, le Laos, le Liban, la Namibie, le Népal et le Venezuela, ont été ajoutés à la liste.
Conclusion
La reconnaissance par l'UE des progrès réalisés par les Émirats arabes unis marque un moment décisif dans le parcours de ce pays pour devenir l'un des centres financiers les plus crédibles et les plus transparents au monde. À mesure que les normes réglementaires mondiales évoluent, la question se pose : les Émirats arabes unis sont-ils un pays à haut risque ? Compte tenu de l'engagement ferme des Émirats arabes unis à rester à l'avant-garde, en se concentrant non seulement sur la conformité mais aussi sur la gouvernance financière, il est clair que les Émirats arabes unis n'entrent pas dans la catégorie des pays à haut risque.