В знак одобрения усилий Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) по повышению финансовой прозрачности Европейский союз (ЕС) во вторник, 10 июня 2025 года, официально исключил страну из списка стран "высокого риска" по отмыванию денег. Этот шаг значительно укрепляет глобальный авторитет ОАЭ как безопасного и надежного финансового центра.
Веха в финансовой реформе
Решение ЕС последовало за исключением ОАЭ из "серого" списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в 2024 году, что стало признанием масштабных реформ, проведенных в стране в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. За последние несколько лет ОАЭ приняли комплексные меры по совершенствованию законодательства в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). Они включают в себя принятие более жесткого законодательства, усиление правоприменительной практики и введение значительных штрафов за несоблюдение законодательства.
Только в прошлом месяце Центральный банк ОАЭ оштрафовал биржевой дом на 200 миллионов дирхамов за серьезные нарушения ПОД/ФТ. Кроме того, филиалы двух иностранных банков были оштрафованы на общую сумму 18 млн дирхамов. В тот же день, что и объявление ЕС, Центральный банк объявил о дополнительных штрафах на общую сумму 12,3 млн дирхамов против шести обменных пунктов за нарушение законов об отмывании денег. Эти правоприменительные меры отражают нетерпимый подход страны к финансовым преступлениям и напрямую отвечают на вопрос о том, являются ли ОАЭ страной высокого риска.
Стратегический выбор времени на фоне торговых переговоров
Обновленный список ЕС появился в стратегически важный момент, поскольку ОАЭ и Европейский союз официально начали переговоры о заключении двустороннего соглашения о свободной торговле. В случае успеха это соглашение станет первой всеобъемлющей торговой сделкой между ЕС и регионом Персидского залива. Подробнее о торговом соглашении читайте в нашей статье Brexit: США готовы к "привлекательной" торговой сделке с Великобританией - WellTax
Экономические отношения между ОАЭ и ЕС уже прочны и хорошо налажены. ОАЭ являются ведущим экспортным рынком ЕС и основным партнером по прямым иностранным инвестициям (ПИИ) в регионе Персидского залива. Только за последний год экспорт ЕС в ОАЭ увеличился на 15%, что означает общий рост более чем на 48% с 2019 года. Совокупный объем инвестиций ЕС в ОАЭ достиг значительной суммы в 186 миллиардов евро (780 миллиардов дирхамов).
Ожидается, что исключение ОАЭ из списка стран с высоким уровнем риска еще больше активизирует торговые дискуссии и увеличит взаимные инвестиционные потоки, укрепляя основу для более интегрированного и совместного экономического будущего.
Вы в поиске новых направлений и возможностей?
Свяжитесь с нами, используя форму ниже.
Изменения в глобальном списке
Помимо ОАЭ, ЕС также исключил из списка стран повышенного риска Барбадос, Гибралтар, Ямайку, Панаму, Филиппины, Сенегал и Уганду. В то же время девять стран, включая Алжир, Анголу, Берег Слоновой Кости, Кению, Лаос, Ливан, Намибию, Непал и Венесуэлу, были добавлены в список.
Заключение
Признание Евросоюзом успехов ОАЭ знаменует собой поворотный момент на пути страны к превращению в один из самых надежных и прозрачных финансовых центров в мире. По мере развития мировых стандартов регулирования возникает вопрос: являются ли ОАЭ страной повышенного риска? Учитывая твердую приверженность ОАЭ к опережающему развитию, сосредоточенность не только на соблюдении требований, но и на лидерстве в области финансового управления, очевидно, что ОАЭ не попадают в категорию стран с высоким уровнем риска.
