En un importante respaldo a los esfuerzos de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) por reforzar la transparencia financiera, la Unión Europea (UE) retiró oficialmente el martes 10 de junio de 2025 al país de su lista de países de "alto riesgo" de blanqueo de capitales. Esta medida refuerza significativamente la posición de los EAU como centro financiero seguro y reputado.
Un hito en la reforma financiera
La decisión de la UE sigue a la retirada de los EAU de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en 2024, un hecho que reconoce las amplias reformas del país en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En los últimos años, los EAU han adoptado medidas exhaustivas para mejorar su legislación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas medidas han incluido la promulgación de una legislación más estricta, el impulso de la aplicación de la normativa y la imposición de sanciones significativas en caso de incumplimiento.
El mes pasado, el Banco Central de los EAU impuso una multa de 200 millones de dirhams a una casa de cambio por graves infracciones en materia de PBC/FT. Además, las sucursales de dos bancos extranjeros fueron sancionadas con un total de 18 millones de dirhams. El mismo día del anuncio de la UE, el Banco Central reveló otras sanciones por un total de 12,3 millones de dirhams contra seis casas de cambio por infracciones de la legislación sobre blanqueo de capitales. Estas medidas coercitivas reflejan el planteamiento de tolerancia cero del país frente a la delincuencia financiera y abordan directamente la cuestión de si los EAU son un país de alto riesgo.
Momento estratégico en medio de las negociaciones comerciales
La lista actualizada de la UE llega en un momento estratégicamente importante, ya que los EAU y la Unión Europea han iniciado formalmente las negociaciones para un acuerdo bilateral de libre comercio. Si tiene éxito, el acuerdo marcaría el primer acuerdo comercial global entre la UE y la región del Golfo. Para más detalles sobre el acuerdo comercial, consulte nuestro artículo Brexit: EEUU, preparado para un acuerdo comercial "atractivo" con el Reino Unido - WellTax
Las relaciones económicas entre los EAU y la UE ya son sólidas y están bien establecidas. Los EAU son el principal mercado de exportación de la UE y el principal socio de inversión extranjera directa (IED) en la región del Golfo. Solo en el último año, las exportaciones de la UE a los EAU aumentaron en 15%, marcando un crecimiento total de más de 48% desde 2019. Acumulativamente, las inversiones de la UE en los EAU han alcanzado la importante cifra de 186 000 millones de euros (780 000 millones de dirhams).
Se espera que la salida de los EAU de la lista de alto riesgo dinamice aún más las conversaciones comerciales y mejore los flujos de inversión mutua, reforzando los cimientos de un futuro económico más integrado y colaborativo.
¿Busca orientación o explora oportunidades?
Póngase en contacto con nosotros a través del siguiente formulario.
Revisiones de la lista global
Además de los EAU, la UE retiró de su lista de países de alto riesgo a Barbados, Gibraltar, Filipinas, Jamaica, Panamá, Senegal y Uganda. Por otra parte, se han añadido nueve países: Angola, Argelia, Costa de Marfil, Kenia, Laos, Líbano, Namibia, Nepal y Venezuela.
Conclusión
El reconocimiento por parte de la UE de los progresos de los EAU marca un momento crucial en el camino de este país para convertirse en uno de los centros financieros más creíbles y transparentes del mundo. A medida que evolucionan las normas reguladoras mundiales, surge la pregunta: ¿son los EAU un país de alto riesgo? Dado el firme compromiso de los EAU de mantenerse a la vanguardia, centrándose no sólo en el cumplimiento, sino también en liderar la gobernanza financiera, está claro que los EAU no entran en la categoría de alto riesgo.